Servicios para planes de retiro

En un clima de negocios competitivo, un paquete de beneficios de calidad para empleados puede resultar ventajoso para una organización. En particular, un buen plan de retiro puede ayudarle a contratar y retener talentos de primera.

Hablemos

Ayudar a los empleados en cada etapa del proceso

Nuestras soluciones integrales para planes de retiro están al mismo nivel que las de las grandes empresas; sin embargo, nuestro enfoque consiste en construir relaciones sólidas y duraderas lo que nos separa de la competencia. Ofrecemos una amplia variedad de servicios para ayudarle a usted y a sus empleados a sacar el máximo provecho del plan de retiro patrocinado por su compañía.

Soluciones

Una amplia variedad de soluciones

Ofrecemos una gama integral de servicios para los planes de retiro auspiciados por el empleado entre los que se incluyen:

  • Planes 401(k)
  • Planes de participación en las ganancias
  • 403(b)
  • Planes 457
  • Planes de titularidad accionaria para los empleados
  • Planes de pensión de beneficios definidos
  • Planes de saldos en efectivo
  • Planes de compensación diferidos no calificados

Soluciones de servicio integral para empleadores y empleados

Durante décadas, hemos ayudado a las compañías a implementar soluciones creativas y minuciosas en sus planes de retiro. Podemos ayudarle a diseñar un plan de retiro eficiente a través de nuestra completa gama de servicios entre los que se incluyen:

  • Asesoramiento en diseño de planes
  • Registros de participantes
  • Servicios fiduciarios y de fideicomiso
  • Consultoría para inversiones en capacidad de fiduciario
  • Cumplimiento de planes y servicios comprobados
  • Una arquitectura realmente abierta que ofrece completa flexibilidad en inversiones
  • Herramientas en línea, acceso a cuentas y redacción de informes
  • Servicios de educación para empleados y orientación sobre inversiones

Compromiso con el servicio personal

Usted trabajará con un gerente de relaciones de BOK Financial, un profesional experimentado que se dedica a prestar servicios y entregar soluciones en forma oportuna, minuciosa y adecuada a sus expectativas.

Asesoramiento integral en diseño de planes

Todas las relaciones nuevas comienzan con una revisión exhaustiva del documento del plan existente. Le ayudaremos a diseñar un plan que esté de acuerdo con sus metas y objetivos y también buscaremos oportunidades para crear eficiencias operacionales y posiblemente ahorrarle tiempo y dinero. Además, prepararemos toda la documentación y los formularios del plan, y enmendaremos los documentos cada vez que lo exijan las nuevas leyes.

Fiduciario de inversión para el plan

Cuando actuamos como fiduciario de inversión para su plan, le ayudamos a desarrollar un menú de inversiones, ofreciendo a los participantes del plan una variedad de opciones para crear portafolios de inversión diversificados. También le presentaremos varias opciones manejadas profesionalmente para los participantes que prefieren dejar las decisiones sobre fondos de inversión en activos a los inversionistas profesionales. Con prácticamente todos los fondos mutuos disponibles para nosotros, tenemos una de las ofertas de inversión más completas de la industria, sin el requisito de seleccionar fondos específicos. Las opciones de inversión disponibles incluyen:

  • Prácticamente cualquier fondo mutuo NSCC que califique
  • Portafolios manejados profesionalmente con objetivos en función de la fecha de retiro objetivo y recompensas por riesgos
  • Fondos institucionales de bajo costo
  • Fondos de fideicomisos colectivos
  • Opción de cuentas autodirigidas

Ayuda para cumplir con sus obligaciones fiduciarias

Cuando actuamos como fiduciario de inversión para su plan, le ayudamos a cumplir con su responsabilidad fiduciaria para con los participantes del plan, verificando y analizando las opciones de inversión del plan. Supervisamos constantemente el rendimiento y brindamos análisis exhaustivos y recomendaciones. También hacemos revisiones completas del plan y las inversiones, lo cual documenta nuestro proceso de servicios de fiduciarios. Por otro lado, nuestros profesionales de cumplimiento le ayudarán a cumplir con sus obligaciones como fiduciario brindando:

  • Asesoramiento en diseño de planes
  • Servicios de documentación de planes prototipo
  • Pruebas de cumplimiento y resolución
  • Preparación para el formulario 5500, incluyendo todos los programas
  • Informes financieros de cierre de año y paquete de auditoría anual del plan
  • Administración de retiros por dificultades económicas
  • Cálculos mínimos de distribución requeridos
  • Administración de sentencias de relación doméstica elegible (QDRO)

Proceso de conversión sin interrupciones

Cuando el diseño de su plan esté completo, nuestro equipo de conversión manejará todo el proceso de conversión por usted, utilizando un plan de proyecto y un cronograma detallados. Recibirá actualizaciones y análisis de la situación, en nuestro esfuerzo por mantener nuestro índice de éxito oportuno del 100%. Como patrocinador del plan, tendrá acceso en línea a información detallada sobre el plan y los participantes, durante las 24 horas del día y los siete días de la semana.

Su propio programa de promoción del plan

Nuestro equipo se encargará de promover su plan de retiro en toda la compañía. Sus empleados recibirán un paquete completo de información y materiales para la inscripción. Además, convocaremos a reuniones de inscripción en la compañía, en el horario y lugar que resulten convenientes para sus trabajadores. Utilizamos una presentación comprobada para demostrar los beneficios de los planes de retiro patrocinados por el empleador e informaremos a sus empleados sobre las opciones de inversión disponibles.

Es más, ofrecemos una completa variedad de servicios para mantener informados y actualizados a los participantes de su plan e incentivar la participación en el plan. Ofrecemos, por ejemplo:

  • Estados de cuenta trimestrales
  • Boletines informativos trimestrales
  • Material informativo sobre el plan
  • Talleres y seminarios
  • Orientación personalizada y asistencia en planificación

Ayude a sus empleados con orientación personalizada

Además de las reuniones grupales, nuestros especialistas en capacitación están disponibles para reuniones individualizadas con sus empleados con el fin de explicar las prestaciones del plan y las opciones de inversión y ayudar a los participantes a evaluar alternativas adecuadas de inversión.

Para los empleados que desean un mayor nivel de asesoría individual, tenemos servicios integrales de planificación financiera disponibles con asesores financieros con licencia a través de nuestra filial, BOK Financial Advisors. Este servicio gratuito le da a los participantes de su plan la capacidad de desarrollar una relación personal con un experimentado profesional de inversiones que comprende los detalles de su plan de retiro y que trabajará con esmero para entender sus objetivos financieros a corto y largo plazo. Sus participantes recibirán un plan financiero detallado que incluye recomendaciones específicas.

Ayuda personalizada cada vez que sus empleados la necesiten

Tenemos un centro de servicios con horario extendido para los participantes que necesiten información o ayuda con la administración de sus cuentas. Sus empleados tendrán acceso completo a la información de su cuenta y pueden hacer transacciones automatizadas o hablar con un representante de servicio experimentado los siete días de la semana.

Acceso a un recurso integral de retiro en línea

Use Start Right y tenga un buen retiro..

Acceda a la información de su cuenta de retiro, planifique escenarios posibles para su futuro y aprenda cómo completar los vacíos de su retiro, todo esto a través de su computadora de escritorio, tablet o dispositivo móvil.

Con Start Right online, startright.bokf.com, sus empleados podrán acceder las 24 horas del día y los 7 días de la semana a nuestro sitio web diseñado exclusivamente para los participantes del plan de retiro. Los participantes del plan pueden revisar su saldo de cuenta actual, ver estados de cuenta trimestrales en línea, buscar opciones de inversión disponibles, ajustar la cantidad de su contribución, modificar las selecciones de inversión, transferir saldos de fondos existentes, actualizar la información de los beneficiarios y más.

Sus empleados también tendrán acceso a My Retire Right Planner, nuestra poderosa herramienta de proyección diseñada para ayudar a los empleados a determinar cuánto necesitan ahorrar, además de una adecuada designación de activos según su tolerancia al riesgo, objetivos de retiro y horizonte de planificación.

Adicionalmente, sus empleados pueden acceder a nuestro Centro de recursos financieros que ofrece orientación sobre una amplia variedad de inversiones para cada etapa de la vida. Con solo hacer clic en un rango de edad, podrán encontrar información específica para esa edad, incluyendo:

  • Guía de planificación del retiro
  • Herramientas de asignación de activos
  • Guía de planificación financiera personal
  • Información sobre inversiones en fondos mutuos
  • Calculadoras de ahorros
  • Consejos para planificación impositiva
  • Información sobre IRA tradicional y Roth IRA
  • Información sobre planificación de bienes
  • Herramienta de análisis GAP
  • Herramientas de planificación de un presupuesto
  • Consejos y herramientas de planificación para estudios universitarios

El centro de recursos financieros brinda docenas de artículos, calculadoras interactivas y tutoriales paso a paso sobre todos los aspectos de la planificación financiera. Desde seleccionar una hipoteca adecuada hasta abrir una Roth IRA; desde ahorrar para la universidad hasta asegurarse un buen retiro desde el punto de vista financiero; desde manejar la volatilidad del mercado hasta construir un portafolio diversificado; desde invertir en bonos libres de impuestos hasta estructurar un testamento infalible; el centro de recursos financieros es una fuente completa donde podrá encontrar orientación sobre planificación financiera para toda la vida.

Herramientas de acceso en línea para planificación de retiro e intercambio

Use Start Right y tenga un buen retiro..

Acceda a información sobre su cuenta de retiro, incorpórela en su software contable, planifique escenarios posibles para su futuro y aprenda cómo completar los vacíos de su retiro, todo esto a través de su computadora de escritorio, tablet o dispositivo móvil.

Portafolio en línea

Para los patrocinadores de planes y empleados con cuentas autodirigidas, nuestro recurso de portafolio en línea brinda acceso a su cuenta en línea para comprar y vender, revisar sus acciones y asignaciones, hacer seguimiento de sus fondos e índices y controlar su rendimiento.

¿Está listo para aprender más?

Podemos ayudar a los consultores y patrocinadores de planes a elegir el plan de retiro correcto para sus empleados de su organización. Llame al 1-800-285-9559 o complete el formulario a continuación y nos comunicaremos cuando lo estime conveniente.

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