INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE LA LEY PATRIOTA

Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y actividades de lavado de dinero, la ley federal exige que las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren la información que identifica a cada persona que abre una cuenta. Qué significa para usted: cuando abra una cuenta, le preguntaremos su nombre, domicilio, fecha de nacimiento y otros datos que nos permitan identificarlo. También podemos pedirle que nos muestre su licencia de conducir u otros documentos de identificación.

Aviso de beneficiario efectivo

Las regulaciones federales de la Red para la Represión de Delitos Financieros (FinCEN)* requieren que ciertas instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información sobre los beneficiarios efectivos de clientes de entidades legales que tienen 25% o más de la participación patrimonial en el negocio. Además, se debe comunicar si hay un persona importante que posee o controla una entidad legal. La persona controlante puede ser un beneficiario efectivo o una persona con control significativo del negocio.

Para los beneficiarios efectivos, la FinCEN requiere que el banco registre el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de seguro social. En caso de extranjeros, se puede usar el número de pasaporte o un número de identificación similar.  Las instituciones financieras deben verificar la identidad de cada persona que puede realizarse a través de una copia de la licencia de conducir

Para las personas importantes, la FinCEN requiere que el banco registre el nombre, el puesto dentro del negocio (por ejemplo, Director ejecutivo, director de finanzas, socio general y vicepresidente), fecha de nacimiento, dirección y número de seguro social. En caso de extranjeros, se puede usar el número de pasaporte o un número de identificación similar. Las instituciones financieras deben verificar la identidad de cada persona que puede realizarse a través de una copia de la licencia de conducir.

FinCEN también requiere un formulario completo que certifique la veracidad de la información y debe estar firmado por la persona que abre una nueva cuenta en nombre de una entidad legal con cualquiera de las siguientes instituciones financieras de Estados Unidos: (i) un banco o cooperativa de crédito; (ii) un corredor o agente de bolsa; (iii) un fondo mutuo; (iv) un comerciante de comisiones futuras o (v) una incipiente firma de corredores de bolsa de productos básicos. Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento de actividades terroristas y de lavado de dinero, la ley federal obliga a toda las instituciones financieras a obtener, verificar y registrar información que identifique a cada persona que abre una cuenta. Qué significa para usted: cuando abra una cuenta, le preguntaremos su nombre, domicilio, fecha de nacimiento y otros datos que nos permitan identificarlo. También podemos pedirle que nos muestre su licencia de conducir u otros documentos de identificación.

Consulte el siguiente formulario de certificación requerido, además de los detalles adicionales sobre la recopilación de esta información.

Requisitos de beneficiario efectivo de CDD  

Formulario de beneficiario efectivo