Relación con un banco privado
Hay varias cosas a tener en cuenta para elegir un banco privado que se encargue de todas sus necesidades financieras. Primero, conocimiento. Es importante considerar un banco privado que conozca bien cada aspecto de su panorama financiero: su industria, su rubro y su familia.
Luego, especialistas. Al igual que en la comunidad médica, hay profesionales capacitados que ayudan a otros con su salud y bienestar. Es importante que usted también disfrute de la ventaja de tener especialistas en su respectivos campos de finanzas que se aseguren de que esté recibiendo el mejor tratamiento posible para su salud fiscal.
Después está la estrategia de equipo. Al usar expertos en cada área de la administración de patrimonio en un mismo lugar se asegura de que sus activos le sean lo más rentables posible. Al hacerlo puede aprovechar décadas de experiencia en banca, inversiones, fideicomisos y administración de carteras, así como también servicios de administración de recursos minerales y de inmuebles. Con esta estrategia de equipo cada uno de los expertos puede comprender todo su panorama financiero para recomendar e implementar productos y servicios según lo requiera su situación financiera.
Tener todas las opciones a su disposición con un solo banco es importante porque así siempre un sector sabe lo que está haciendo el otro. De otra manera, la comunicación con su asesor financiero y su banco podría ser difícil si no están en el mismo lugar o si pertenecen a compañías distintas.
También es muy importante que usted entienda qué es lo que realmente necesita y los productos y servicios que tiene a su disposición. Por ejemplo, la administración de patrimonio tradicionalmente se divide en tres áreas: administración de inversiones, banca y planificación patrimonial. La administración de inversiones en general incluye las acciones, bonos e inversiones alternativas con objetivos a corto y largo plazo. Los servicios bancarios incluyen sus productos de depósitos y préstamos, tanto personales como comerciales. La planificación patrimonial incluye productos de administración de bienes y fideicomisos, desde actuar como fideicomisario de un fideicomiso hasta administrar sus inmuebles o activos en gas y petróleo.
Sentimos que es importante realizar una evaluación y una revisión financiera regularmente, tal como se hace con la salud. Si le interesa que hagamos una revisión financiera o quisiera más información sobre el banco privado en Bank of Texas, no dude en contactarnos para programar una cita. Estamos deseosos de conocerlo.