Cuando actuamos como fiduciario de inversión para su plan, le ayudamos a desarrollar un menú de inversiones, ofreciendo a los participantes del plan una variedad de opciones para crear portafolios de inversión diversificados. También le presentaremos varias opciones manejadas profesionalmente para los participantes que prefieren dejar las decisiones sobre fondos de inversión en activos a los inversionistas profesionales. Con casi todos los fondos mutuos a nuestra disposición, tenemos una de las ofertas de inversión más completas de la industria, sin el requisito de seleccionar fondos específicos. Las opciones de inversión disponibles incluyen:

• Prácticamente cualquier fondo mutuo NSCC que califique
• Portafolios manejados profesionalmente con objetivos en función de la fecha de retiro objetivo y recompensas por riesgos
• Fondos institucionales de bajo costo
• Fideicomisos de inversiones colectivas
• Opción de cuentas autodirigidas
• Soluciones administradas para el retiro

Cuando actuamos como fiduciario de inversión para su plan, le ayudamos a cumplir con su responsabilidad fiduciaria para con los participantes del plan, verificando y analizando las opciones de inversión del plan. Supervisamos constantemente el rendimiento y brindamos análisis exhaustivos y recomendaciones. También hacemos revisiones completas del plan y las inversiones, lo cual documenta nuestro proceso de servicios de fiduciarios. Por otro lado, nuestros profesionales de cumplimiento le ayudarán a cumplir con sus obligaciones como fiduciario brindando:

• Asesoramiento en diseño de planes
• Servicios de documentación de planes prototipo
• Pruebas de cumplimiento y resolución
• Preparación para el formulario 5500, incluyendo todos los programas
• Informes financieros de cierre de año y paquete de auditoría anual del plan
• Administración de retiros por dificultades económicas
• Cálculos mínimos de distribución requeridos
• Administración de sentencias de relación doméstica elegible (QDRO)

Además de las reuniones grupales, nuestros especialistas en capacitación están disponibles para reuniones individualizadas con sus empleados con el fin de explicar las prestaciones del plan y las opciones de inversión y ayudar a los participantes a evaluar alternativas adecuadas de inversión.

Para los empleados que desean tener un mayor nivel de asesoría individual, tenemos servicios integrales de planificación financiera con asesores financieros con licencia a través de nuestra filial, BOK Financial Advisors. Este servicio gratuito le da a los participantes de su plan la capacidad de desarrollar una relación personal con un experimentado profesional de inversiones que comprende los detalles de su plan de retiro y que trabajará con esmero para entender sus objetivos financieros a corto y largo plazo. Sus participantes recibirán un plan financiero detallado que incluye recomendaciones específicas.

Tenemos un centro de servicios con horario extendido para los participantes que necesiten información o ayuda con la administración de sus cuentas. Sus empleados tendrán acceso total a la información de sus cuentas y pueden hacer transacciones automatizadas o hablar con un representante de servicio con experiencia.