Find Out If A Roth IRA Is Right For You

¿Debo hacer la conversión a Roth IRA?

Una Roth IRA es una manera excelente para que los clientes creen ingresos exentos de impuestos de sus activos de retiro. Pero, tenga en cuenta que cuando convierte sus activos de retiro gravables en una Roth IRA, en general debe pagar impuestos a los ingresos ordinarios sobre el monto gravable que se convierte. El monto de la conversión no está sujeto a la multa del 10% por distribución anticipada. Su potencial exento del pago de impuestos es maximizado si paga los impuestos de sus ahorros personales o ingreso actual y no de su IRA. Las personas con cualquier nivel de ingreso son elegibles para la conversión a una Roth IRA.

Supuestos

Edad actual (1 a 120)

Edad en que deben comenzar los ingresos (1 a 120)

Cantidad de años para recibir los ingresos (1 a 30)

Rendimiento sobre los ahorros antes de impuestos (fase de acumulación) (-12% a 12%) ayuda

Rendimiento sobre los ahorros antes de impuestos (fase de distribución) (-12% a 12%) ayuda

Nivel tributario de los ingresos (fase de acumulación) (0% a 75%) ayuda

Nivel tributario de los ingresos (fase de distribución) (0% a 75%) ayuda

Saldo de IRA actual ($)

Porción no deducible del saldo de IRA ($)

¿Cómo pagará el impuesto de conversión?
1) Pagar impuestos de activos que no pertenecen a la IRA
2) Pagar impuestos de las ganancias de la conversión Roth

Esta información puede ayudarle a analizar sus necesidades financieras. Se basa en información y suposiciones suministradas por usted con relación a sus metas, expectativas y situación financiera. Los cálculos no infieren que la compañía sume cualquier obligación fiduciaria Los cálculos suministrados no deberían considerarse asesoría financiera, legal o tributaria. Además, no debería basarse en dicha información como única fuente de información. La información es suministrada de fuentes que consideramos confiables pero no podemos garantizar su precisión. Las ilustraciones hipotéticas pueden suministrar información de desempeño histórico y actual. El desempeño pasado no garantiza ni indica resultados futuros.

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